生命保険の相談をしたい方へ

あなたに合った保険をファイナンシャルプランナー(FP)がアドバイス

お金のプロであるFPが保険の見直しをサポート

保険は種類が多くて、一人では難しく考えがち。そんな方にピッタリなのがおかねの相談室の生命保険相談です。
知識も経験も豊富なファイナンシャルプランナーが、保険の知識のない方へもわかりやすくアドバイスします。

保険って難しくて何が一番いいのか分からない・・・

生命保険の見直しやこれから加入する上で、悩みはありませんか?

生命保険への加入検討の相談を受けていると、多くの悩みや不安の声を耳にします。

  1. 生命保険の相談をしたいが本当に自分の立場になって自分に合ったアドバイスしてくれるか不安・・・
  2. 自分にとって一番いい生命保険に加入したいけど、保険って難しくて何が一番いいのか分からない・・・
  3. 色々保険ショップを回ってみたが、たくさん薦められているうちに自分にとって何が一番いいのか分からなくなってしまった・・・
  4. 担当者がころころ変わって、いざ相談しようと思ったら全然知らない人が担当者になった・・・

当てはまる悩みはありましたか?
「おかねの相談室」ではそんな悩みに答えることができるファイナンシャルプランナーが所属しています。

『おかねの相談室』の生命保険相談はここがちがう

おかねの相談室の生命保険相談の特徴

おかねの相談室の生命保険相談が、他の金融機関などと違うポイントをまとめました。

特徴1 在籍ファイナンシャルプランナーは、全員が国家資格保有者で認定FP

おかねの相談室に在籍しているファイナンシャルプランナーは、全員が様々な国家資格の保持者で日本FP協会認定のファイナンシャルプランナー(FP)です。
そのため、おかねの相談室では、お金についての知識が豊富な専門家があなたに合った生命保険をあなたの立場になって一緒に考えます。

特徴2 年間1000件以上の相談実績がある

おかねの相談室のスタッフは資格を持っているだけではなく、年間1000件以上の相談実績による経験も大きな武器です。実務経験が豊富なために、一人一人にあった保険を分かりやすく、適切にアドバイスできるのです。

特徴3 あなたに合った保険をアドバイスできる

おかねの相談室では複数社の保険商品を取り扱っていますので、幅広い選択肢の中からあなたのご要望や条件にあう商品を組み合わせたプランをご提案することが可能です。
また、保険本来の目的である保障に加え、保険商品を使った貯蓄や相続対策など、あなたの様々なニーズに応じたアドバイスをすることが出来ます。

特徴4 無理な勧誘がない

私たちは営業ノルマがないので無理な勧誘もありません。
現在加入している保険が自分に合っているか確認するだけでも大丈夫です。

特徴5 保険以外の身の回りのお金に関する相談も可能

あなたに合った保険を見つけるためには、単に保険だけを比較検討するのではなく、身の回りのお金のことを踏まえて総合的に考えること大切です。
おかねの相談室は保険以外にも様々なお金に関する相談が可能なので、あなたに合った保険を様々な視点から総合的アドバイスすることができます。

『おかねの相談室』の生命保険相談

生命保険選びのポイント

おかねの相談室の生命保険相談のポイント

おかねの相談室スタッフが考える「生命保険選びの4つのポイント」をご紹介します。
お客様からの相談を伺っていると、自分に必要なものほどわかっていないことがよくあります。不安な時にはファイナンシャルプランナーなどの専門家に相談してみることをオススメします。

ポイント1: 保険に入る目的が明確か?

保険は『損か得』ではありません。皆さまが守りたい人は誰ですか?皆さまの将来の夢は何ですか?万一の時にそういった事を実現するために保険はあるのです。

ポイント2: 必要な保障内容・保障額が明確か?

「どの時期にどれだけの資金が必要なのか」を計算します。そうすると、万一が起こったときにどのくらいの保障がいつまで必要かがみえてきます。当社のFPが一人ひとりの夢や想いをお伺いし、万一の場合に必要な保障額を算出してご提案いたします。

ポイント3: 適切な保険商品を選択しているか?

現在日本で発売している生命保険は相当な数があり種類も様々です。
中には、タバコを吸わない人や健康な人が安くなったり、車の免許証がゴールド免許だと安くなるなんて商品もあります。
同程度の保障内容でも保険会社ごとに支払う金額に差が出ることも少なくありません。是非自分に合った適切な商品を選択してください。

ポイント4: アフターフォローの充実度は十分か?

家庭の生活の変化だけでなく、社会情勢の変化・経済環境の変化、税制の変更などによっても必要な保障は変化します。メンテナンスをしないと、いざという時に保険が力を発揮できません。ご加入後のFPのアドバイスはとても大切なんです。

料金・ご相談の流れ

生命保険相談の流れ・料金

ファイナンシャルプランナーへのご相談の流れ・料金をご説明しています。
生命保険相談は全て無料!

生命保険相談の流れ・料金

※必要に応じて有料サービスをご利用下さい。
※有料サービスへはお客様の同意なく進むことはありません。

STEP:1 無料相談のお申し込み

お電話または、下記フォームからお申込み下さい。

STEP:2 現状確認・ヒアリング(無料)

初回の面談は現状の確認や生命保険に関する疑問や不安、お客様の考えなどをお伺いするヒアリングが中心です。
現在ご加入の生命保険があればその問題点も洗い出します。
また、サービスの詳細についてもご確認いただけます。

※初回のみのご相談でも結構です。ご提案は希望者の方へのみ行います。
※初回面談でご提案まで進行する場合もございます。

STEP:3 お客様に合った生命保険のご提案(無料)

初回の面談で伺った内容をもとにファイナンシャルプランナーが現状を分析し、ご自身に合った生命保険や現在行っている生命保険に問題点があればその解決方法をご提案します。

STEP:4 実行のお手伝い(無料)

ご提案についてご納得いただけましたら、生命保険ご加入のお手伝いもお任せ下さい。
複数の生命保険会社を取り扱う保険代理店*としてご加入のお手伝いを致します。

※ 保険代理店については下記をご覧ください。

保険代理店とは

保険会社から委託をうけ、保険会社の代わりに保険商品を販売し、保険契約申込みの媒介(生命保険)、代理(損害保険)を行います。更に保険契約後のアフターフォローの仕事も請け負っています。販売報酬は保険会社から保険代理店へ支払われますので、お客様が直接保険代理店に報酬を支払うことは一切ありません。

おかねの相談室はIFA(金融商品仲介業者)です

ご注意事項

・おかねの相談室(嶋田商事)の生命保険募集人は、保険契約の締結にあたり保険会社の承諾を必要とする媒介の権限のみが認められており、契約締結の代理権や告知受領権はありません。

・保険契約の申込をされる際は、ご契約のしおり、約款、重要事項説明書(契約概要・注意喚起情報)、契約締結前交付書面等の書面を十分にご確認くださいますようお願い申し上げます。

・また、変額保険には運用リスク等のリスク、外貨建て保険には為替リスク等のリスクがございます。
リスクや手数料等の重要事項をよくご確認ください。

FP+保険代理店で万全の保険アドバイスが可能に!!

FP(ファイナンシャルプランナー)とは、ライフプランをもとに必要な保障内容・保障額、適切な保険の選択の助言を行いますが、実は保険代理店の登録をしていないと、保険商品のお申込みのサポートまでは出来ません。

おかねの相談室では、保険代理店として登録することにより、FPの役割プラス保険のお申込み・保険契約後のアフターフォローまでお手伝いすることが可能になり、ご提案から具体的保険商品のお申込、保険契約後のアフターフォローまでワンストップの保険サポートを実現しています。

おかねの相談室(嶋田商事)の取扱保険会社

  • アクサ生命保険株式会社
  • アフラック
  • オリックス生命保険株式会社
  • ジブラルタ生命保険株式会社
  • ソニー生命保険株式会社
  • 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命保険株式会社
  • 東京海上日動あんしん生命保険株式会社
  • 東京海上日動火災保険株式会社
  • マニュライフ生命保険株式会社
  • 三井住友海上あいおい生命保険株式会社
  • メットライフ生命保険株式会社

おかねの相談室のその他のサービスも是非ご利用下さい!

生命保険ご相談方法

相談方法は、「セミナー参加」「来店相談(おかねの相談室)」「訪問相談」の3つからお選びいただけます。相談プロセスはこちらをご覧ください。
「先の見えない相談よりゴールが見える相談」で最善の解決へのお手伝いをします。

ご相談方法

相談方法は3つからお選びいただけます。

セミナーについて

おかねの相談室スタッフによるセミナーを開催しています。

セミナースケジュール

今後開催予定のセミナーについての情報です。

よくあるご質問

よくあるご質問はこちら

生命保険についてのご質問をまとめました。

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