よくあるご質問

ファイナンシャルプランナー(FP)について

ファイナンシャルプランナーとはなんですか?
ファイナンシャルプランナーという職業は耳慣れないかもしれませんが、アメリカでは弁護士や医師と並び称される社会的認知度の高い専門職です。家計の見直し、老後の生活設計、教育資金の準備、住宅購入資金準備や住宅ローン見直し、資産運用の方法や金融商品の選択ポイント、保険の見直し、税制や相続に関することなどの幅広い知識と視野でライフプラン(生涯生活設計)を実現させるお金のエキスパートです。
ファイナンシャルプランナーへの相談サービスについては、下記をご覧ください。
独立系ファイナンシャルプランナーとはなんですか?
ファイナンシャルプランナーには銀行・保険会社・証券会社など特定の金融機関に属する「企業系FP」と特定の金融機関に属さない「独立系FP」がいます。「独立系FP」は金融機関や保険会社に所属していないため、お客様の状況に合わせた提案が可能になります。
無料相談でもファイナンシャルプランナーが相談にのってくれるのですか?
おかねの相談室の相談はすべて国家資格保持者で日本FP協会認定のファイナンシャルプランナーがお受けいたします。安心してご相談ください。
担当FPの変更はありますか?
基本的にはございません。お客様からお申し出があった場合、また当社FPに所定の事情があった場合に担当変更はありますが、お客様との末永いお付き合いを目指しているため、定期的な担当変更はございません。なお、当社では担当の変更があった際にも十分なサービスが継続して提供できるよう、会社全体としての体制を整えています。

無料相談について

相談を受けたら必ず保険や投資信託などを買わないといけませんか?
いいえ、相談したからといって、金融商品の契約を強引に迫ることは絶対にありません。
弊社はお客様自らが決断し・行動していただくことをモットーとしておりますので、無理な勧誘は一切ございません。もちろん相談が役立たないと思った時点でお断りいただいても結構です。
相談は事務所に行かないとだめですか?
相談にはパソコンや多くの資料を用いるため、より分かり易く、納得感がある相談となるよう、基本的にはご来店頂くことお勧めいたします。
ただし、どうしても訪問相談をご希望の方は柔軟に対応させていただいておりますのでお知らせください。
女性の方に相談したいのですが、可能ですか?
弊社は女性のプランナーも在籍しておりますので、ご予約の際お申し付け下さい。
生命保険のみの相談も可能ですか?
可能です。弊社はどのような相談でもお受け致します。遠慮なくご相談ください。生命保険相談のみの場合はすべて無料です。
生命保険や投資信託の見直しの相談はできますか?
可能です。弊社はどのような相談でもお受け致します。遠慮なくご相談ください。生命保険と投資信託の相談をワンストップで出来るのも特徴です。

おかねの相談室について

駐車場はありますか?
ビル1Fが駐車場となっております。
お気軽にお越しください。
「おかねの相談室」とはなんですか?
「おかねの相談室」とは様々なお金の相談が気軽にできる独立系のファイナンシャルプランナー会社です。
相談を受けられる曜日と時間を教えてください。
事前に予約いただければ、曜日・時間を問わずご相談いただけます。
相談する際に持ち物はありますか?
特にご持参いただく物はございませんが、事前に相談内容が決まっている場合は相談内容に応じた物(保険証券や投資信託の取引報告書、住宅ローン残高証明書など)をご持参いただくと相談がよりスムーズに進みます。
無料相談は、どんな相談ができますか?
どんな相談でも初回はすべて無料です。詳しくは「ファイナンシャルプラン(FP)相談メニュー」から各ご相談ページをご確認いただくか弊社までお問い合わせください。
有料の場合もあるんですか?
どんな相談でも初回はすべて無料です。2回目以降は相談内容により有料の場合もございますので、詳しくは「ファイナンシャルプラン(FP)相談メニュー」から各ご相談ページをご確認いただくか弊社までお問い合わせください。

「資産運用設計のご相談」について

無料で相談できる範囲を教えて欲しいのですが?
資産運用設計相談から解決策提案までは無料です。その後必要に応じ有料のサービスをご利用下さい。
無理に契約をすすめられたりしませんか?
いいえ、相談したからといって、有料FP契約や金融商品の契約を強引に迫ることは絶対にありません。
弊社はお客様自らが決断し・行動していただくことをモットーとしておりますので、無理な勧誘は一切ございません。
もちろん相談が役立たないと思った時点でお断りいただいても結構です。
資産運用をしたことがないのですが、大丈夫ですか?
大丈夫です。弊社は「相談しやすい・分かりやすい」にこだわっています。知識のない方にも分かりやすく丁寧にアドバイスしますのでご安心ください。
資産運用をはじめる場合、どんな金融商品がいいのですか?
金融商品の良し悪しは自分に合っているかです。
まずはご自身の考えに合った運用スタイルを一緒に探しましょう。
現在実行中の資産運用が自分に合ってるか確認してもらうだけでも大丈夫ですか?
大丈夫です。
実行中の資産運用の確認や相談のみでも承っておりますのでお気軽にご相談ください。
ご相談の際は、実行されている金融商品の内容が分かるモノをお持ちいただけるとより詳しいご説明ができます。
資産運用相談は一回で終わるのですか?
相談のみであればほとんどが一回で終わります。
もし相談の中で問題点や改善点が見つかりファイナンシャルプランナーから解決策の提案を受けたい場合は数回かかる場合がございますが、資産運用設計相談から解決策提案、まで無料になりますので安心してご相談いただければと思います。
資産運用を実行しなくても相談していいのですか?
大丈夫です。
遠慮なくお気軽にご相談ください。
資産運用実行後のアフターフォローもしてくれるのですか?
アフターフォローの体制も万全です。
アフターフォローは無料のモノから有料(顧問FP契約)までございますので詳しくは「ファイナンシャルプラン(FP)相談メニュー」から各ご相談ページをご確認ください。
もう少し勉強してから資産運用をはじめたいのですが
まずはセミナーから参加していただくことをおすすめします。
資産運用の基礎は理解できると思います。

「生命保険のご相談」について

無料で相談できる範囲を教えて欲しいのですが?
保険相談はすべて無料です。
疑問や不安が解決するまで何度でも安心してご相談ください。
保険を無理にすすめられたりしませんか?
いいえ、相談したからといって、保険の契約を強引に迫ることは絶対にありません。
弊社はお客様自らが決断し・行動していただくことをモットーとしておりますので、無理な勧誘は一切ございません。
もちろん相談が役立たないと思った時点でお断りいただいても結構です。
なぜ、相談料が無料なのですか?
弊社は複数の保険会社と業務委託契約をしており、保険の契約を取り次いだ場合には、保険会社側より手数料が支払われることとなっています。
従いまして、相談者側から相談料をいただくことなく、無料相談が可能となっています。
保険について知識がなくても大丈夫ですか?
大丈夫です。 弊社は「相談しやすい・分かりやすい」にこだわっています。
知識のない方にも分かりやすく丁寧にアドバイスしますのでご安心ください。
保険の提案をしてもらう場合は、複数社からですか?
ご要望、加入されている保険の内容等によって異なりますが、多くの場合はお客様のご要望やご希望にあったモノを複数社から選択し、プランをご提案しています。
ご提案の際は選択した理由を説明した上でお客様にどの保険が合うかご自身でご判断していただくようにしています。
加入している保険が自分に合ってるか確認してもらうだけでも大丈夫ですか?
大丈夫です。
ご加入中の保険の確認や相談のみでも承っておりますのでお気軽にご相談ください。
ご相談の際は、加入されている保険の内容が分かるモノ(保険証券やご契約内容のおしらせなど)をお持ちいただけるとより詳しいご説明ができます。
保険相談は一回で終わるのですか?
相談のみであればほとんどが一回で終わります。
もし相談の中で問題点や改善点が見つかりファイナンシャルプランナーから解決策の提案を受けたい場合は数回かかる場合がございますが、保険相談から解決策提案、実行支援まですべて無料になりますので安心してご相談いただければと思います。
保険に加入しなくても相談していいのですか?
大丈夫です。
遠慮なくお気軽にご相談ください。
ファイナンシャルプランナーからの保険提案の内容が気に入った場合おかねの相談室でも保険契約は出来ますか?
大丈夫です。
ご提案から保険契約の手続きまですべて担当のファイナンシャルプランナーが行います。
また保険契約後のアフターフォローもファイナンシャルプランナーが行いますのでご安心ください。
違う代理店や相談窓口で契約した保険でも見直しできますか?
大丈夫です。
ご加入中の保険の確認や相談のみでも承っておりますのでお気軽にご相談ください。
ご相談の際は、加入されている保険の内容が分かるモノ(保険証券やご契約内容のおしらせなど)をお持ちいただけるとより詳しいご説明ができます。
保険契約後のアフターフォローもしてくれるのですか?
保険契約後のアフターフォローもすべて行います。
住所変更や内容の見直し、保険金請求時のお手伝いなどすべて行いますのでご安心ください。
保険料は、保障内容が同じ場合、代理店で契約しても、保険会社で契約しても同じなのですか?
保険契約は補償内容が同じであれば、代理店で契約されても、保険会社(保険会社の外務員)で契約されても、保険料は同じです。
複数社の保険商品の中からよりご自身に合った保険プランを見つけましょう。

「住宅ローンのご相談」について

住宅ローン相談は無料ですか?
無料です。住宅ローンの相談から住宅購入の資金計画までご相談ください。
なぜ、相談料が無料なのですか?
弊社は複数の金融機関と業務委託契約をしており、金融商品の契約を取り次いだ場合には、金融機関側より手数料が支払われることとなっています。
従いまして、相談者側から相談料をいただくことなく、無料相談が可能となっています。
いくらまで借りることができますか?
借入可能額は人それぞれです。ヒアリングさせていただくことで可能額を算出できます。また借入可能額の同時に安心して返済することが出来る返済可能額も算出することをおすすめします。
住宅ローンの借り換えについての相談はできますか?
可能です。
そもそも借り換えした方が良いのか?
また借り換えした場合どのくらいメリットがあるか?
どのような住宅ローンに借り換えした方がいいのか?
などアドバイスすることができます。住宅ローンの残高証明をご持参の上お越しください。
住宅ローンに手数料はかかりますか?
住宅ローンに手数料はかかります。金利だけでなく手数料やその他の諸経費も踏まえてシミュレーションすることをおすすめします。
ハウスメーカーがあなたの年収なら住宅ローンを借りられる目一杯で住宅購入しても大丈夫と言うのですが、買っちゃって本当に大丈夫ですか?
住宅は一般的には人生で一番大きな買い物と言われています。漠然と考えるよりは購入しても安心して生活できるかを、一度シミュレーションすることをおススメします。安心のマイホーム生活を送るためには借入可能額より返済可能額を明確した方が良いと思います。

「セミナー」について

どんな内容ですか?
内容は各回ごとにお金に関する様々な内容となっていますのでセミナースケジュールをご確認のうえ、ご興味がある内容のセミナーにお申し込みください。
セミナーは飛び入りで参加しても大丈夫ですか?
恐れ入りますが、セミナーは事前予約制になっておりますのでご参加の際は事前にご予約ください。
セミナーに持っていくものはありますか?
特にありません。メモなどを取る際は筆記用具をお持ちください。
会場に初めて行くのですが、地図はもらえますか?
セミナーにお申込み後、事前に地図の記載された参加証を郵送いたします。
保険や投資信託などの金融商品を売りつけられないか心配です。
セミナーで特定の金融商品の勧誘を行うことは一切ございませんので、ご安心ください。またご希望の場合はセミナー後、無料相談にお申込み頂けますが、こちらも必要なければセミナーのお話をお聞きになるだけで結構です。
お金に関して知識がなくても大丈夫ですか?
初心者向けの内容なので、金融の知識が全くない方でも理解できます。今まで無頓着だった人ほど役に立つ内容になっています。また知識のある方にとっても体系的に復習をする良い機会になると思います。
セミナーで今持っている個別の金融商品について聞けますか?
恐れ入りますが、セミナーでは今お持ちの個別の金融商品についてはお答えしていません。詳しくは無料相談にお申込みの上、ご相談ください。
セミナーに1度申し込むと、後から金融商品の勧誘の電話がかかってこないか心配です。
後から金融商品の勧誘の電話をすることは一切ありませんのでご安心ください。
セミナーの資料は郵送してもらうことはできますか?
恐れ入りますが、セミナーの資料の郵送は行っていません。参加された方にのみお渡しています。
料金はおいくらですか?
料金は内容により異なりますが、ほとんどのセミナーが無料です。詳しくはセミナースケジュールをご確認ください。
過去にセミナーに参加したのですが、また申込みをしてもよいでしょうか?
はい、結構です。
おススメの金融商品は教えてくれますか?
セミナーは公正中立にこだわっているため、具体的な金融商品や金融機関の話しはありません。商品や金融機関を選択する前の段階で知っておいた方がよい知識を学習します。

「顧問FPサービス」について

年1回の定期面談以外でこちら(お客様側)から連絡することは可能でしょうか?
もちろん可能です。年1回の定期面談に加え、必要に応じて面談もおこなっています。
家族の分も相談できるのでしょうか?
相談できます。弊社の顧問FPサービスはご家族単位の契約となるので、ご両親、お子様、お孫様の分までご相談いただけます。(ご兄弟姉妹は除く)
例えば、「両親の資産状況についても見て欲しい。」「子供が結婚するので将来の資産形成をプランニングしてほしい。」といったご相談があります。
担当FPの変更はありますか?
基本的にはございません。お客様からお申し出があった場合、また当社FPに所定の事情があった場合に担当変更はありますが、お客様との末永いお付き合いを目指しているため、定期的な担当変更はございません。
なお、当社では担当の変更があった際にも十分なサービスが継続して提供できるよう、会社全体としての体制を整えています。
顧問FPサービスは契約後に解約できますか?
解約できます。毎年、契約更新の時期にご連絡させていただきますので、ご満足頂けなかった際は解約の旨をお伝えください。また違約金等の費用も発生しません。
顧問FPサービスの具体的な契約内容・サービス内容を教えてください。
具体的な契約内容・サービス内容は資料をお送りいたしますので、メールまたはお電話にてご請求ください。
顧問FPサービスの年会費は分割払いもできますか?
恐れ入りますが、分割払いはできません。年会費は一括払いでお願い致します。

有料FPサービスについて

有料FPサービスは初回から有料ですか?
いいえ、おかねの相談室はどんな相談でも初回は無料です。2回目以降の内容は初回面談時に担当FPにご確認ください。
それぞれの有料サービスの詳細を教えてください。
具体的なサービス内容は各有料サービスのページをご覧いただくか、お電話またはメールにてお問い合わせください。

ライフプランの設計について

ライフプラン設計はすべて有料ですか?
いいえ、初回は無料で2回目以降は有料になります。2回目以降(有料)に進むかは初回面談時にご判断ください。
一度作成したライフプランを何年後かに見直してほしいのですが、その時は有料ですか?
はい、有料になります。
ライフプラン設計後、収支の改善策も教えてくれるのですか?
もちろん改善プランもご提案いたします。改善プランの実行のお手伝いまで1回の料金に含まれています。
以前、保険会社の方にライフプランを作成してもらったことがあるのですが違いはありますか?
改善プランに保険見直しがあった場合、複数の保険会社からベストな保険を選択し提案をいたします。また、資産運用設計が必要な場合はご自身に合った資産配分のご提案できるのが特徴です。

家計簿作成支援について

家計簿作成支援はすべて有料ですか?
いいえ、初回のオリエンテーションは無料となります。その後、有料サービスに進むかは初回時にご判断ください。
家計簿作成はどのくらいの期間やるのですか?
4か月間です。4か月家計簿をつけて頂くことによりお金の使い方のクセが分かり改善方法が見えてきます。
家計簿を自分でつけてもなかなか続かないので家計簿作成支援を受けても続ける自信がないのですが。
おかねの相談室の家計簿作成支援はできるだけ普段の生活に支障がないような手順で作成支援をしていきます。一度無料のオリエンテーションに参加していただき「これなら続けられそう」と思っていただければその後の有料サービスにお進みください。
家計簿をつけたことがないのですがサービスは受けられますか?
もちろんです。はじめて家計簿をつける方にもできる限り負担がないよう、カンタンに作成できる流れになっていますのでご安心ください。

相続・終活のご相談について

相続・終活の相談はすべて有料ですか?
いいえ、初回相談は無料になります。その後の有料サービスにお進みになるかは初回時にご判断ください。
有料のサービスにはどんなモノが含まれているのですか?
相続・終活に対してのファイナンシャルプランナーとして出来る範囲はすべて含まれます。また、それ以外のご相談も相続を得意とする士業の先生(弁護士・税理士・司法書士など)と提携していますのでご安心してご相談ください。
資産があまりなくても相続対策は必要ですか?
必要です。相続対策=税金対策と勘違いされている方が多いですが、おかねの相談室ではいかに円滑でもめない相続をするのかを一番に考えています。資産の大小は関係なしに相続対策を考えることをおススメします。

年金・401kのご相談について

年金・401kの相談はすべて有料ですか?
いいえ、初回相談は無料になります。その後の有料サービスにお進みになるかは初回時にご判断ください。
会社でやっている401kの相談をしても大丈夫ですか?
大丈夫です。最近、お勤め先の会社で401kを導入されている方が多くなりました。しかし、運用教育が追いついていない会社も数多くあるようです。せっかくのメリットのある制度ですので是非弊社のサービスを使い有効にご活用下さい。
自営業者は401kに加入できないのですか?
ほとんどの自営業者の方が加入できます。自営業者の方はメリットも大きいので是非ご相談いただくことをおススメします。
401kに加入したいのですがおかねの相談室でもできますか?
加入できます。弊社は401kの導入コンサルティングから運用コンサルティングまで対応できますので是非ご活用下さい。

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