投資信託の相談をしたい方へ

あなたに合った投資信託の資産配分をファイナンシャルプランナー(FP)が無料アドバイス

ホントに大丈夫?あなたの投資信託

銀行の預金よりも少し高い利回りになれば良いという気持ちで投資信託を購入し、リスクの大小がよく分からない資産配分のまま投資信託をお持ちの方が多くいらっしゃいます。その結果、相場が下落したとき想定外に大きく値下がりし、対応策がわからないため塩漬けにしてしまい、使いたいときにお金が使えない場合もあります。
そんなことが起こらないよう、ご自身の投資スタイルを確認し、あなたのライフプランに合った投資信託の資産配分にプランを見直してみましょう。
おかねの相談室の投資信託相談は、知識も経験も豊富なファイナンシャルプランナーがあなたにピッタリな投資信託の資産配分をアドバイスさせていただきます。

ホントに大丈夫?あなたの投資信託

投資信託をお持ちの方やこれから購入する方、こんな悩みはありませんか?

  • 「人気の投資信託」として勧められ、言われるがままに購入したが、本当に自分に合っている商品なのかは実は分かっていない・・・
  • 分配金を受け取っているけど、このまま持ち続けて安心なのかわかっていない
  • 投資信託を自分で選びたいけど、どんな視点で選んだらいいのかわからない
  • 投資信託をこれから始めてみたいけど、知識もないし何だか怖い・・・
  • 運用をやめてしまった投信(塩漬け)があるがどうしたらいいかわからない

当てはまる不安ポイントはありませんでしたか?
「おかねの相談室」ではそんな不安を解決できるファイナンシャルプランナーがサポートします。

『おかねの相談室』の投資信託相談はここが違う!

おかねの相談室の投資信託の相談の特徴

おかねの相談室での投資信託相談が、他の金融機関などと違うポイントをまとめました。

特徴1 在籍ファイナンシャルプランナーは、全員が国家資格保有者で認定FP。

おかねの相談室に在籍しているファイナンシャルプランナーは、全員が様々な国家資格の保持者で日本FP協会認定のファイナンシャルプランナー(FP)です。
そのため、おかねの相談室では、お金についての知識が豊富な専門家があなたに合った投資信託の資産配分を一緒に考えます。

特徴2 年間1000件以上の相談実績

おかねの相談室のスタッフは資格を持っているだけではなく、年間1000件以上の相談実績を持つプロフェッショナルです。投資信託の知識がない方へもわかりやすく適切にアドバイスします。

特徴3 あなたに合った投資信託の資産配分を一緒に考えアドバイス

投資信託は人気商品が必ずしも自分にとって良い商品とは限りません。おかねの相談室ではご自身のライフプランに合った投資スタイル、資産配分を一緒に考え見つけていただくことを大切にしています。

特徴4 無理な勧誘がないので安心できる

私たちは営業ノルマがないので無理な勧誘もありません。現在持っている投資信託の資産配分が自分に合っているか?を確認するだけでも大丈夫です。

特徴5 担当者の転勤がありません!

おかねの相談室は、宇都宮・栃木地域に密着した活動が中心なので、担当FPの転勤もありません。いつも決まったファイナンシャルプランナーに相談ができるので、サポートや見直し時の相談も安心していただけます。

『おかねの相談室』の投資信託相談

*すべての銀行、証券会社の相談が上記表に当てはまるとは限りません。

投資信託選びのポイント

おかねの相談室の投資信託の相談のポイント

おかねの相談室スタッフが考える「投資信託選びの4つのポイント」をご紹介します。
お客様からの相談を伺っていると、取りあえず購入してみたが良いのか悪いのかよく分からないという方がほとんど。不安な時には専門家に相談してみましょう。

ポイント1: 自分の考えに合っている投資信託を選んでいるか?

お金を殖やすためにはある程度のリスクも受け入れなくてはなりません。
しかし自分が持っている投資信託がどのくらい殖える期待が持て、どれくらい減る可能性があるかを分かっている方が意外にも少ないのが事実です。
自分は「どれだけ殖やしたくてどれだけ減っても大丈夫か」を考えた上で自分が受け入れられるリスクに合った投資信託を選びましょう。金融機関の一方的な考えで買っていませんか?

ポイント2: 分配金で選んでいないか?

「分配金がお小遣いみたいに出てくる」と言われて分配金だけで選んでいませんか?そんな方は気を付けてください。分配金は殖えたモノから出てきているとは限りません。
その多くが元本から出されていることが分かっています。適正な金額を出している分配金を選びましょう。

ポイント3: 成績優秀な投資信託を選んでいるか?

現在日本で販売されている投資信託は約5000本あると言われています。ただそのすべてが良い運用実績を出しているとは限りません。
むしろ運用が良い投資信託はごく一部かもしれません。人気があるからといって必ずしも運用成績が良いとも限りません。
大切なお金を預けるのだから、しっかり優秀な投資信託を選びましょう。

ポイント4: アフターフォローの充実度は十分か?

投資信託は国内外の株や債券など様々なモノで運用しています。そのため社会情勢の変化・経済環境の変化などに敏感に反応するモノも少なくありません。
より安心で良い成果を出すためには定期的な資産配分の見直し(リバランス)をすることが大切です。
自分ひとりじゃ難しいという方はお金の専門家であるFPをパートナーとしてご利用することをお勧めします。

料金・ご相談の流れ

投資信託相談の流れ・料金

ファイナンシャルプランナーへのご相談の流れ・料金をご説明しています。

投資信託相談の流れ・料金

※必要に応じて有料サービスをご利用下さい。
※有料サービスへはお客様の同意なく進むことはありません。

STEP:1 無料相談のお申し込み

お電話または、下記フォームからお申込み下さい。

STEP:2 現状確認・ヒアリング(無料)

初回の面談は現状の確認や投資信託に関する疑問や不安、お客様の考えなどをお伺いするヒアリングが中心です。
また、サービスの詳細についてもご確認いただけます。

※初回のみのご相談でも結構です。ご提案は希望者の方へのみ行います。
※初回面談でご提案まで進行する場合もございます。

STEP:3 お客様に合った投資信託の資産配分ご提案(無料)

初回の面談で伺った内容をもとにファイナンシャルプランナーが現状を分析し、ご自身に合った投資信託の資産配分や分配金の適正金額、また現在行っている投資信託問題点があればその解決方法をご提案します。

※オーダーメイドのポートフォリオ(資産配分)作成をご希望の方は、ポートフォリオ設計サービス(有料)または顧問FPサービス(有料)をご利用下さい。

STEP:4 実行のお手伝い(無料)

ご提案についてご納得いただけましたら、投資信託購入のお手伝いもお任せ下さい。
ポートフォリオ構築のための個別金融商品のご提案は金融商品仲介業者として実行のお手伝いを致します。

詳しくは金融商品仲介業(仲介業のページ)を御覧ください。

よりきめ細やかなコンサルティングをご希望の方は有料サービスをご利用下さい

ポートフォリオ設計サービス

1回5,400円(税込み)

おかねの相談室では「これから分散投資で資産形成をしていきたい」というお客様向けに<ポートフォリオ設計サービス>をご提供しております。
現在の収支やご家族の状況、これからの資産形成面でのご心配事などを詳細にお伺いし、オーダーメイドでお客様にピッタリのポートフォリオ(資産配分)のご提案を致します。
また、必要に応じてライフプランの形成(ポートフォリオ設計サービスご利用の方は無料)も行います。

ご契約後、作成したプランに関するご質問やご相談などがある場合には、メール・電話によるお問い合わせが可能です(無料)。
また、ライフプランに変化があった際や、時間の経過とともに積立資金が殖えた際など、ご来店いただいたうえで現状の確認、並びにプランの見直しを行うことができます。(有料)
※サービスの詳細はお問い合わせ下さい。

顧問FPサービス

年会費37,800円(税込み) ※ご家族単位の料金です(兄弟姉妹を除く)。

おかねの相談室では、お客様のお金に関する様々な不安や疑問をいつでもお気軽に解決できるよう、<顧問FPサービス>をご提供しております。
顧問FPサービスをご契約のお客様は、オーダーメイドで作成するお客様にピッタリの資産配分やライフプランの作成、家計簿作成支援、生命保険や投資信託などのお客様が保有する金融商品の見直し、住宅ローンや相続のご相談などお金に関するあらゆる相談をいつでも無料でFPに相談することができます。

  • サービスはご契約されたご本人のご家族(兄弟姉妹を除く)まで無料
    また、お客様とFPとの間に目的や意識の差がでないよう、お客様と必ず年1回の定期面談を行い、現状のご確認と今後のマネープランの共有を行います。更におかねの相談室が主催・共催のセミナーに優先的に全て無料でご参加いただけます。
  • 顧問FPサービスご契約の方は追加で料金が発生することはありません(おかねの相談室直接のサービスに限る)

※サービスの詳細はお問い合わせ下さい。

投資信託のご相談方法

相談方法は、「セミナー参加」「来店相談(おかねの相談室)」「訪問相談」の3つからお選びいただけます。相談プロセスはこちらをご覧ください。
「先の見えない相談よりゴールが見える相談」で最善の解決へのお手伝いをします。

ご相談方法

相談方法は3つからお選びいただけます。

セミナーについて

おかねの相談室スタッフによるセミナーを開催しています。

セミナースケジュール

今後開催予定のセミナーについての情報です。

よくあるご質問

よくあるご質問はこちら

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