ライフプランの設計をしたい方へ

ライフプラン設計とは?

ライフプラン設計とは、ご家族の未来や、あなたの夢や希望について考え、将来の家計をシミュレーションをして資金・家計面での計画を立てておくことを指します。

このような方はライフプラン作りをお勧めします

  • 住宅購入したいが、住宅ローンを払い続けられるか不安がある
  • 子供の教育費がいくらかかるかわからない
  • 老後の生活が貯金と年金でやっていけるか、とても不安だ

当てはまる不安ポイントはありましたか?
そんな方へは、ファイナンシャルプランナーによるライフプラン設計をおすすめします。

おかねの相談室で検討したお客様には、「ゆとりある住宅ローン返済ができる可能性がでてきた」「教育費がかかる時期に貯金がマイナスになることを防ぐことができた」「老後の収支が改善し、貯金が底をつくことがなくなった」などの効果を実感していただくことができました。

ライフプラン設計サンプル

改善策実行の結果

例)ご主人 35歳 奥様 35歳 お子様 3歳の場合

例えば、こんな効果があります。

  • ゆとりある住宅ローン返済ができる可能性がでてくる
  • 教育費がかかる時期に貯金がマイナスになることを防ぐ
  • 老後の収支が改善し、貯金が底をつくことがなくなる
ライフプラン設計サンプル

『おかねの相談室』のライフプラン設計はここが違う

おかねの相談室のライフプラン設計の特徴

おかねの相談室のライフプラン設計が、他の金融機関や保険会社などと違うポイントをまとめました。

特徴1 ファイナンシャルプランナー全員が資格保有者であること

おかねの相談室のファイナンシャルプランナーは全員が国家資格保有者で日本FP協会認定のFPです。お金の専門家が、あなたに合ったライフプランニングをあなたの立場になって一緒に考えます。

特徴2 年間1000件以上の相談実績があるプロフェッショナルが対応

おかねの相談室のスタッフは資格を持っているだけではなく、年間1000件以上の相談実績を持つプロフェッショナルです。ライフプランを初めてつくる方にもわかりやすく適切にアドバイスします。

特徴3 今だけじゃない!将来にわたる収支を考えます

将来にわたる収支を見通すことで、問題点があればそれを解消するお手伝いができます。

特徴4 担当者の転勤がありません!

おかねの相談室は、宇都宮・栃木地域に密着した活動が中心なので、担当FPの転勤もありません。いつも決まったファイナンシャルプランナーに相談ができるので、サポートや見直し時の相談も安心していただけます。

ライフプラン設計のサービス内容

STEP1 家計ヒアリング(1時間程度)

家族構成、収入情報、支出情報(生活費、教育費、住宅費など)、保有資産情報など、シミュレーションに必要な情報をお聞きします。また、将来の計画や予定などもお聞きします。

STEP2 シミュレーション結果報告+問題点洗い出し(1.5~2時間程度)

【結果報告】
ヒアリングさせていただいた情報をもとに、作成シミュレーション結果をご報告します。

【問題点の洗い出し】
その後、シミュレーション結果から現状の問題点を考え、解決の方向性を示します。

STEP3 コンサルティング(1.5~2時間程度)

【問題点の解決策をご提示】
具体的な解決の方法を提案し、具体的な解決プランをご提案します。(金融商品などのご提案/ご紹介も含みます)

料金

ライフプラン設計 料金

3,240円(税込み)

おかねの相談室では「資金・家計面での計画を立てたい」というお客様向けに<ライフプラン設計>をご提供しております。
シミュレーションでは現状をご確認いただき、問題があれば改善策のご提案まで行います。

ライフプラン設計ご相談方法

ファイナンシャルプランナーへのライフプラン設計のご相談方法についてご説明しています。

ご相談方法

相談方法は3つからお選びいただけます。

よくあるご質問

よくあるご質問はこちら

ライフプラン設計についてのご質問をまとめました。

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